No.585 自身のリスク許容度を知る

「出会えてよかった!」人になる。
~Quality time for you~

想いのある社長の
信念経営サポーター
キャッシュフローコーチ 竹内美紀です。

投資は怖い。

そんなふうに
お客様がおっしゃっていました。

ロボアドバイザーにより
投資をトレースしています。

半年くらいを切り取って
みても
時価評価が前後しているのが
わかります。

下がっている時は
元本を基準とすると
マイナス10%
プラスで、5%くらい。

たった半年で
こんなに動きます。

怖い・・・
というのは
自分のリスク許容度を
把握せずに
資産配分を
決定しているからです。

リスク許容度とは
どのくらい
期待の金額から
離れているか。

例えば
1,000万円投資していて
2~3万円のマイナスも
耐えられない。

そんな方の
リスク許容度は
0.2~0.3%です。

通常、株のリスクは
20~30%はあるので
200~300万円は上下します。

リーマンショックのような
大暴落が起きた時には
50%、動いたりもします。

大事なのは

そういうことが
ある

ということを
知っておくこと。

下がった時は
淡々と投資を続け
長期的視点で
観察をしていくこと。

自分の目標値を
定め

それに達したら
利益を確定すること。

自分でコントロールすることです。

目標が2,000万円なら
3年早く、達成したら

これ以上、上がるかも。
と思わずに確定させること。

なかなか
難しいですけどね。

買う時よりも
売る方が
難しいですから。

ご自身のリスク許容度を
鑑みながら
投資スタイルを
知りたい方はこちら↓

モーニングスター
リスク許容度診断

自身にあった
資産配分がわかりますね。

さて、そのお客様。
実は、先物取引や
金投資。

まさに投機と言われるものを
実践していました。

だから、怖いんですね。

相談メニュー
「はじめての資産運用」
では、

自分の目標を
設定しながら
「投資」について
お話しています。

 

そもそも
なぜ、投資が必要か、
からですね。

お忙しいところ
最後まで読んでいただきまして
ありがとうございました。

良い1日を♪

 

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思わず夢を語りたくなる 社長の信念経営サポーター 竹内 美紀

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