No.711 利益と現金

「出会えてよかった!」人になる。
~Quality time for you~
誰にも相談できない資金繰りの不安から
15年 社長を救い続けた
春日部のお金の専門家
キャッシュフローコーチ 竹内美紀です。
台風が近づいています。

 

高波・高潮はずっと続き
東日本は15日あたりから荒れ模様。

例年。
千葉県勝浦市に
出かけています。

 

明日から・・・なのですが
さて、どうしたものか。

 

 

 

明日からの見通しが
天気図として見えた時に
判断をすべき事項が
明確になります。

 

 

昔のように
「明日天気になあれ!」
とサンダルを蹴り上げるのとは
精度が異なります。

 

 

経営の予測値。
経営計画とともに
キャッシュフロー表を
作成します。
社長さんは
キャッシュフロー表を
作成したことは
あるでしょうか?
資金繰り表の方が
わかりやすいかも
しれませんが・・・

 

 

シンプルな表で
解説します。

 

売上と仕入れという
単純な取引です。

仕入れとは
商品を作るための材料費です。

 

前提条件として
売上があがっても
そのお金が買った人から
もらえるのは2カ月先です。

 

 

材料費を買っても
支払うのは1カ月先です。

 

そんなズレが生じます。

 

これが混乱のもと・・・
ここまで大丈夫でしょうか?
図で表すとこちら↓

さて、ここから2つの視点で整理します。
利益という観点と
資金繰り(現金の流れ)という観点です。

 

 

現金の流れをキャッシュフローと
言います。
(ここからはキャッシュフローで統一します)

 

 

利益という観点でいうと
粗利は確実に出ています。
仕入れ以上の値段で販売しているので
当然のことですね。

 

 

そうでない場合は
ビジネスモデル自体の
問題になっていきます。

 

キャッシュフロー(資金繰り)という視点
に立つと・・・
9月の単月はマイナスになり
11月には現金残高がマイナスになることが
わかります。

 

お金がなくて倒産するパターンです。
(実際は人件費や税金、借入の返済も
あったりとさらに複雑になります)

 

 

これが、
キャッシュフロー表を作成している時点で
わかっていれば

 

社長さんは、手を打つことが
できます。

 

入金してもらう周期を早くできないか
支払いの時期を後にずらせないか
違うルートから
お金を確保できないか

 

様々な作戦を練ることが
できます。

 

キャッシュフロー表は
エイっと
サンダルの蹴り上げるのではなく

 

 

綿密に
天気図を分析し
将来の見通しを立てながら

 

 

時に大きな計画変更も
考えながら
先に進み、ゴールにたどり着くために
必要なものです。

 

 

完璧には
理解しなくてもいいので

 

顧問の税理士と相談しながら
キャッシュフロー表を
作りましょう。

 

 

1対1でそんなキャッシュフローの大切さを
お伝えするセミナーを開催します。
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各回、定員1名です☆

 

 

 

さて、台風の進路。
この判断はいかに。
お忙しいところ
最後まで読んでいただきまして
ありがとうございました。
良い1日を♪

Since 2017.9.1

思わず夢を語りたくなる 社長の信念経営サポーター
キャッシュフローコーチ 竹内 美紀
竹内美紀CF事務所(Miki Carry Forward Office)
mail:info@takeuchifp.com  URL:https://takeuchifp.com
〒3440064 埼玉県春日部市南1-1-7
東部地域ふれあい拠点施設 5F C-3
春日部駅 西口 徒歩3分(ララガーデン隣)

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